À qui s’adresse le partenariat ?
Financement & patrimoine
Courtiers en crédit, CGP, conseillers patrimoniaux, experts en financement ou réseaux de mandataires.
Immobilier
Agences, commercialisateurs, promoteurs, réseaux VEFA et professionnels qui rencontrent l’acquéreur au moment où son financement se structure.
Écosystèmes clients
Entreprises et services pouvant identifier un besoin de comparaison, de changement ou d’accompagnement en assurance emprunteur.
Ce que le partenaire doit pouvoir attendre
- un parcours clair permettant de qualifier le besoin sans créer de confusion sur le rôle de chacun ;
- une traçabilité de l’origine du dossier et du consentement du client ;
- un traitement centré sur l’assurance emprunteur, avec un suivi des principales étapes ;
- des échanges conformes aux obligations de distribution et de protection des données ;
- une convention précisant les rôles, la rémunération éventuelle et les règles de non-détournement lorsqu’elles sont retenues.
Un partenariat ne doit jamais dégrader le conseil
La recommandation d’un client ne doit pas conduire à pousser une substitution qui n’aurait pas d’intérêt pour lui. Le dossier doit être analysé sur le coût, l’équivalence des garanties, la faisabilité de souscription et le calendrier bancaire. Lorsque la solution n’est pas pertinente, le bon résultat peut être de ne pas changer.
Les modalités de rémunération éventuelle du partenaire doivent rester compatibles avec le cadre réglementaire applicable et ne pas créer d’ambiguïté sur la responsabilité de conseil. Elles sont définies dans une convention adaptée au statut et à l’activité de chaque partie.
Le parcours cible
- le partenaire identifie un besoin ou remet au client un accès vers ECONFIA ;
- le client fournit lui-même ses informations et ses consentements ;
- ECONFIA qualifie le besoin et analyse l’assurance emprunteur ;
- si une solution est pertinente, le dossier suit le parcours de souscription et de substitution ;
- le partenaire reçoit uniquement les informations de suivi prévues et nécessaires dans le respect du cadre de confidentialité.
Écrivez à contact@econfia.fr en précisant votre activité, votre zone d’intervention et le type de clients concernés. Nous pourrons qualifier le modèle de partenariat avant toute mise en œuvre.
Notre exigence : une relation durable et mesurable
Un accord utile doit être pilotable : qualité des dossiers transmis, taux de contact, avancement, satisfaction client, conformité et valeur créée. Cette logique permet d’améliorer le parcours sans transformer le partenariat en simple échange de fichiers ou en achat de volume.
ECONFIA privilégie les partenariats dans lesquels chacun conserve son expertise et où le client comprend clairement qui intervient, pour quoi et à quel moment.